上海發(fā)布自貿(mào)區(qū)金融服務業(yè)對外開放負面清單

歷時一年多的籌備，上海自貿(mào)區(qū)金融服務業(yè)對外開放負面清單指引落地。
6月28日，中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)管委會和上海市金融服務辦公室聯(lián)合召開新聞通氣會，發(fā)布《中國（上海）自貿(mào)試驗區(qū)金融服務業(yè)對外開放負面清單指引（2017年版）》（以下簡稱《指引》）。業(yè)內(nèi)人士指出，這份清單是基于現(xiàn)有的法律法規(guī)，結(jié)合國務院6月剛剛發(fā)布的新版《自由貿(mào)易試驗區(qū)外商投資準入特別管理措施（負面清單）》（以下簡稱《負面清單》）梳理匯總并細化的條款。

“負面清單”是指政府規(guī)定哪些經(jīng)濟領域不開放，除了清單上的禁區(qū)，其他行業(yè)、領域和經(jīng)濟活動都許可。自貿(mào)區(qū)負面清單是上海自貿(mào)區(qū)于2013年首創(chuàng)的，對外商投資采用“非禁即入”的管理方式。
在今年的博鰲論壇上，中國人民銀行行長周小川在提到自貿(mào)區(qū)《負面清單》時表示，“在過去我們有著正面清單，也就是說哪些行業(yè)可以進來，現(xiàn)在變成了負面清單，也就是說哪些行業(yè)不能進來。我們以后會急劇減少負面清單上的行業(yè)，就會讓這個負面清單變得比較精簡短小?！?br/>事實上，這份清單也一直在“瘦身”。2014年、2015年和2017年6月最新版的《負面清單》，將原先的190項負面清單縮減到139項、122項和95項措施，外商投資準入的開放度、透明度大為提升。而隨著第二批、第三批自貿(mào)試驗區(qū)相繼獲批，《負面清單》也進一步擴大了適用范圍。
至于新版《負面清單》的亮點，中國銀行國際金融研究所在研報中表示，自貿(mào)區(qū)開放程度不斷提高，金融領域進一步開放，外國銀行分行可以從事《中華人民共和國商業(yè) 銀行法》允許經(jīng)營的“代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券”業(yè)務，并取消對評級服務的限制。此外，債券市場允許外資行代理發(fā)行，允許國際評級機構提供評級服務，對于我國債券市場開放，引進國際投資者以及提升債券市場的國際化程度具有重要影響。

保險方面，和2016年的版本相比，2017版刪去了對外資保險公司再保險關聯(lián)交易的審批。事實上，早在2015年3月《國務院關于取消和調(diào)整一批行政審批項目等事項的決定》中，就已經(jīng)取消了對外資保險公司再保險關聯(lián)交易的審批，本次負面清單刪去此條也屬于政策落地。
而在2014年3月保監(jiān)會發(fā)布的《關于外資保險公司與其關聯(lián)企業(yè)從事再保險交易有關問題的通知》中，也曾對外資保險公司再保險關聯(lián)交易進行過“松綁”，當時要求外資保險公司與其關聯(lián)企業(yè)從事再保險的分出或分入業(yè)務，應報中國保監(jiān)會批準，且對關聯(lián)企業(yè)的資質(zhì)提出了一系列要求。
在上海自貿(mào)區(qū)保險業(yè)發(fā)展方面，根據(jù)上海保監(jiān)局公布的《上海保險業(yè)“十三五”發(fā)展規(guī)劃》，上海將推進上海自貿(mào)區(qū)保險制度創(chuàng)新和對外開放。同時借助上海自貿(mào)區(qū)政策優(yōu)勢拓寬融資渠道，支持中國保險投資基金等保險資金運用機構發(fā)展，創(chuàng)新資金運用方式，提升投資能力。
至于上海的金融《指引》，在去年就有傳聞要年內(nèi)落地。在去年6月的陸家嘴論壇上，上海市金融服務辦公室主任鄭楊表示，近期上海自貿(mào)區(qū)將逐步探索、研究并推出金融業(yè)負面清單，并爭取年內(nèi)“出爐”，“開放市場，對內(nèi)和對外兩方面都要開放。對內(nèi)開放，要推動金融服務業(yè)對符合條件的民營資本開放，支持符合條件的民營資本依法設立民營銀行、金融租賃公司、財務公司，包括金融消費公司?！?br/>本次《指引》表單部分列明了外資投資設立金融機構管理（市場準入限制）和外資準入后業(yè)務管理措施（國民待遇限制）兩方面共10個類別、48項特別管理措施，具體包括股東機構類型要求、股東資產(chǎn)規(guī)模要求、股東經(jīng)營業(yè)績要求、資本金要求、股權結(jié)構限制、分支機構設立與運營要求、其他金融機構準入限制、業(yè)務范圍限制、運營指標要求以及交易所資格限制。
值得注意的是，此前傳聞的證監(jiān)會已同意在上海自貿(mào)區(qū)試點國外證券公司與國內(nèi)非證券公司合資，同時上海自貿(mào)區(qū)將進一步提高證券期貨行業(yè)外資持股比例，在金融《指引》并沒有體現(xiàn)。
金融《指引》中明確，證券公司屬于限制類，外資比例不超過49%。單個境外投資者持有上市內(nèi)資證券公司股份的比例不超過20%；全部境外投資者持有上市內(nèi)資證券公司股份的比例不超過25%。
上述比例與原有規(guī)定（《外商投資產(chǎn)業(yè)指導目錄（2015）》）保持不變。
以下為《中國（上海）自貿(mào)試驗區(qū)金融服務業(yè)對外開放負面清單指引（2017年版）》全文：